Siivouspalvelun hinta tuntuu aluksi korkealta, mutta kotitalousvähennys pienentää sitä verotuksessa. Työn osuudesta saa vähentää 35 prosenttia, enimmäismäärä on 1 600 euroa henkilöä kohden ja omavastuu 150 euroa vuodessa. Käytännössä 2 000 euron työn osuudesta saa takaisin 550 euroa, ja kahden aikuisen taloudessa summa tuplaantuu, mikäli molemmat hakevat vähennystä.
Alla käydään läpi, kuka vähennyksen saa, miten summa lasketaan ja miten se ilmoitetaan OmaVerossa. Mikäli siivouspalvelun sijaan harkitsee itse siivoamista paremmalla välineellä, kannattaa katsoa myös allergiaperheelle sopivat imurit.
Mikä on kotitalousvähennys?
Kotitalousvähennys on verotuksellinen etu, jolla voi pienentää maksettavien verojen määrää, kun ostaa kotiin tai vapaa-ajan asunnolle palveluita. Siivouspalvelut kuuluvat vähennyksen piiriin, joten verotus tukee käytännössä kodin puhtaana pitämistä.
Vähennys myönnetään vain työn osuudesta, ei siivouksessa käytetyistä aineista tai matkakuluista. Mikäli siivouslaskussa työn osuus on 1 000 euroa, vähennys lasketaan tästä summasta eikä koko laskun loppusummasta. Siksi laskusta kannattaa tarkistaa, että työn osuus on eritelty erikseen.
Vähennyksen ehdot muuttuivat vuoden 2025 alusta, ja nykyiset prosentit ja enimmäismäärät käydään läpi alempana. Ensin kannattaa varmistaa, että vähennyksen perusedellytykset täyttyvät.
Kuka voi saada kotitalousvähennyksen siivouspalveluista?
Vähennyksen saaminen on melko yksinkertaista, mutta muutama perusperiaate kannattaa tietää etukäteen. Hakijan on asuttava asunnossa, jossa työ tehdään, ja se voi olla myös vapaa-ajan asunto. Vähennystä voi hakea myös silloin, kun siivoustyö teetetään omien vanhempien tai isovanhempien kodissa, mikäli he eivät itse hae vähennystä samasta työstä.
Palvelu on ostettava yrittäjältä tai yritykseltä, joka kuuluu ennakkoperintärekisteriin, sillä muuten vähennystä ei myönnetä lainkaan. Rekisteriin kuulumisen voi tarkistaa etukäteen. Työn tulee olla kotitalous-, hoiva-, hoito- tai siivoustyötä, ja esimerkiksi ikkunoiden pesu, mattojen puhdistus ja kevyet kodinhoitotyöt kuuluvat vähennyksen piiriin.
Mikäli nämä ehdot täyttyvät, vähennys kuuluu hakijalle riippumatta siitä, onko siivous kertaluonteinen vai säännöllinen.
Vuoden 2025 muutokset kotitalousvähennyksessä
Kotitalousvähennyksen ehdot kiristyivät vuoden 2025 alusta, ja muutokset vaikuttavat suoraan siihen, kuinka paljon siivouspalveluista saa takaisin.
1. Vähennysprosentti pieneni
Aiemmin siivouspalveluiden työn osuudesta sai 60 prosentin vähennyksen, nykyisin osuus on 35 prosenttia. Käytännössä 1 000 euron työn osuudesta sai aiemmin takaisin 600 euroa ennen omavastuuta, nyt 350 euroa.
2. Enimmäismäärä laski
Vähennyksen enimmäismäärä laski 3 500 eurosta 1 600 euroon henkilöä kohden. Mikäli kotitaloudessa on kaksi aikuista, yhteinen maksimivähennys on 3 200 euroa, sillä molemmat voivat hakea oman osuutensa.
3. Omavastuu nousi
Omavastuuosuus, joka vähennetään ennen kuin veroetu lasketaan, nousi 100 eurosta 150 euroon. Omavastuu on henkilökohtainen, joten pienissä siivousostoksissa se syö suhteellisesti isomman osan edusta.
Kuinka paljon siivouspalveluista säästää nykyisillä ehdoilla?
Laskuesimerkki tekee summan konkreettiseksi. Mikäli siivouspalveluiden työn osuus on 2 000 euroa vuodessa, vähennyskelpoinen osuus on 35 prosenttia siitä eli 700 euroa. Tästä vähennetään 150 euron omavastuu, jolloin verotuksessa saa takaisin 550 euroa.
Mikäli kotitaloudessa on kaksi henkilöä ja molemmat hakevat vähennystä, summa tuplaantuu. Kannattaa kuitenkin muistaa, että omavastuu on henkilökohtainen, joten kummankin osuudesta vähennetään omat 150 euroa.
Miten kotitalousvähennystä haetaan?
Kotitalousvähennystä haetaan Verohallinnon OmaVero-palvelussa. Sen voi ilmoittaa jo verokorttia hakiessa, jolloin etu näkyy heti pienempänä ennakonpidätyksenä, tai vasta veroilmoituksen täyttämisen yhteydessä.
Laskut ja maksutositteet siivouspalveluista kannattaa säilyttää, sillä Verohallinto voi pyytää niitä nähtäväksi. Tämän jälkeen kirjaudutaan OmaVeroon (vero.fi), ilmoitetaan vähennyksen tiedot ja lisätään yrityksen tiedot sekä laskutettu summa. Lopuksi kannattaa tarkistaa esitäytetty veroilmoitus keväällä, koska tietoja voi vielä täydentää tai korjata siinä vaiheessa.
Kannattaako kotitalousvähennys hyödyntää siivouspalveluissa?
Vaikka nykyiset ehdot pienensivät kotitalousvähennystä selvästi, se on edelleen kannattava etu siivouspalveluiden käyttäjille. Pienemmästä prosentista huolimatta verovähennys tekee siivouspalveluista yhä edullisempia, ja vähennyksen hakeminen vie OmaVerossa muutaman minuutin.
Vähennys sopii parhaiten säännöllisen siivouspalvelun ostajalle, jolla työn osuus ylittää selvästi omavastuun, ja taloudelle, jossa ostettu siivous vapauttaa aikaa muuhun. Samalla se kannustaa käyttämään ennakkoperintärekisteriin kuuluvia yrityksiä pimeän työn sijaan, mikä on myös ostajan oma turva.
Kenelle kotitalousvähennys siivouspalveluista kannattaa
Kotitalousvähennys pienentää siivouspalvelun hintaa työn osuudesta 35 prosenttia 150 euron omavastuun jälkeen, enintään 1 600 euroa henkilöä kohden. Se kannattaa aina, kun siivousta ostaa säännöllisesti, ja myös kertaluonteisessa suursiivouksessa, mikäli työn osuus on selvästi yli muutaman sadan euron.
Sen sijaan yksittäisestä parin tunnin siivouksesta etu jää omavastuun takia pieneksi, ja silloin kannattaa harkita ostojen keskittämistä samalle vuodelle. Laskut on hyvä säästää ja ilmoittaa OmaVerossa jo verokorttiin, jolloin etu näkyy heti eikä vasta seuraavana keväänä.
